Warum sich ein ehemaliger CFO für diese Seniorensiedlung am Wasser in Tennessee entschieden hat

Bill arbeitete rund 45 Jahre lang im Finanzwesen und stieg bis zum Chief Financial Officer auf. Im Laufe seiner Karriere zogen er und seine Frau Julie durch den Mittleren Westen und ins Ausland. Vor fast einem Jahrzehnt begannen die kalten Winter im Mittleren Westen Bill und Julie zu belasten. Sie unternahmen Roadtrips und erwogen Florida, Georgia, die Carolinas und Arizona als Ruhestandsziele – das wärmere Wetter war ein großer Anziehungspunkt.

Als sie anfingen, Altersheime zu besuchen, schlossen sie Optionen aus, die ihren Kriterien nicht entsprachen. Tennessee war immer ein Bundesstaat, durch den sie fuhren, um an einen anderen Ort zu gelangen, bis ihnen ein Familienmitglied von Tellico Village erzählte. „Es war nicht einmal auf unserem Radar“, sagte Bill. „Ich glaube nicht, dass ich es anders herausgefunden hätte.“ Sie besuchten Tellico Village zweimal und beschlossen beim dritten Mal, ein Haus zu kaufen. Seitdem haben sie nichts bereut.

TravelAwaits:Wie sieht für Sie ein Tag im Ruhestand aus?

Rechnung: Eine Sache, die ich seit mehreren Jahren mache, ist, ins Fitnessstudio zu gehen. Mein Wecker klingelt um 4:50 Uhr und ich bin jeden Wochentag um 5:30 Uhr im Fitnessstudio. Wenn ich so früh dort bin, muss ich nicht auf die Fitnessgeräte warten. Es hält mich in Form und aktiv.

Außerdem spiele ich drei- bis viermal pro Woche Golf. Das war etwas, was ich nur am Wochenende vor meiner Pensionierung tun konnte. Seit ich im Tellico Village bin, spiele ich Pickleball. Und ich genieße es, im und um den Great-Smoky-Mountains-Nationalpark zu wandern. Durch die Nähe zur University of Tennessee habe ich Möglichkeiten für Sportveranstaltungen, Musiktheater und Konzerte. Als ich arbeitete, hatte ich nicht immer die Zeit, Auftritte zu genießen. Und der Spaß erstreckt sich auch auf das Entspannen bei mir zu Hause. Ich habe angefangen, mit Freunden Karten zu spielen und durch neue Freunde neue Interessen zu entdecken, da sich fast jeder in der gleichen Lebensphase befindet.

TravelAwaits:Hatten Sie einen konkreten Plan für den Ruhestand?

Rechnung: Ja, wir wussten, dass wir an einen Ort ziehen würden, an dem die Winter milder wären. Obwohl wir Freunde in der Gegend von Chicago hatten, wussten wir, dass wir aus Wetter- und Kostengründen nicht für immer dort bleiben würden. Der große Plan für mich und Julie bestand darin, an einen Ort zu gehen, an dem es mildere Winter gibt, wo Golf eine Option ist, eine Universität in der Nähe ist, eine gute Anbindung an einen Flughafen, niedrigere Grundsteuern, keine staatlichen Einkommenssteuern und medizinische Versorgung in der Nähe sind. Tellico Village erfüllt alle diese Kriterien.

TravelAwaits:Wie hat der Ruhestand dazu geführt, dass Sie einen Kindheitstraum wahr gemacht haben?

Rechnung: Eines der Dinge während meiner gesamten beruflichen Laufbahn war, dass ich mich auf meine Freizeit freute. Ich habe meine Zeit zurück, erstelle meinen eigenen Zeitplan und arbeite nicht für andere. Es dauerte etwa 30 Sekunden, bis ich vom Berufstätigen in den Ruhestand wechselte, als ich meinen Arbeitslaptop zuklappte, um ihn an die Firma zurückzusenden. Meine Frau und ich sagen immer: „Morgen ist niemandem versprochen“, und ich schätze mich glücklich, dass ich in den Ruhestand gehen und ihn genießen kann. Die Zeit gehört mir.

TravelAwaits:Was ist das Beste am Ruhestand?

Rechnung: Es gibt zwei erstaunliche Teile. Das erste, was mir eine große Last aus dem Kopf fällt, ist, dass es keine geschäftlichen E-Mails gibt. Ich war CFO eines Unternehmens, das sich mit Gehaltsabrechnung, Cashflow usw. befasste. Wie ich bereits sagte, kann ich kontrollieren, wie ich meine Zeit verbringe. Meine Frau und ich lieben es zu reisen. Wir haben Touristen in Italien, Hawaii, Florida, Alabama, Schottland, Paris und London gespielt. Die Nähe zum Flughafen ist ein großer Vorteil unseres Standorts in East Tennessee.

TravelAwaits:Was ist die größte Herausforderung im Ruhestand?

Rechnung: Ich habe das große Glück, keine wirklichen Herausforderungen zu haben. Wenn ich mich für eine entscheiden muss, dann ist es, dass ich zu einigen Aktivitäten „Nein“ sagen muss, weil es so viele Möglichkeiten gibt. Ich beschränke mein Golfspiel auf vier Mal pro Woche, denn so sehr es mir auch Spaß macht, ich weiß, dass ich meine Aktivitäten variieren muss, damit ich die gesamte Gemeinde und Ost-Tennessee erkunden kann, was sie zu bieten hat. Es gibt etwas über zu viel des Guten zu sagen.

TravelAwaits: Wir möchten, dass die Menschen verstehen, wie viel der Ruhestand kostet. Wie verwalten Sie jetzt Ihr Geld? Haben Sie ein Budget, treffen Sie sich regelmäßig mit einem Berater usw.?

Rechnung: Sowohl ich als auch Julie waren Finanzprofis. Wir haben das Glück, seit unserem jungen Erwachsenenleben geplant zu haben. Wir haben unsere Roth IRAs, Ersparnisse und Investitionen genutzt. Wir haben damals für große öffentliche Unternehmen gearbeitet, die Renten gewährten, und wir sind sehr glücklich. Was das Budget angeht, haben wir zwar eines, aber zwischen der Arbeit und dem Ruhestand hat sich nicht viel geändert.

TravelAwaits:Was ist der beste Ratschlag, den Sie jemandem geben würden, der kurz vor dem Ruhestand steht?

Rechnung: Der Ruhestand kann kein Lichtschalter sein. Sie müssen dies finanziell und geografisch planen. Sobald Sie dort angekommen sind, seien Sie offen für neue Aktivitäten und schließen Sie neue Freundschaften. Ich bin sehr angenehm überrascht, wie viele neue Freunde wir im Tellico Village haben.

TravelAwaits:Was wären ein paar Dinge, von denen Sie sich wünschen, dass Ihnen jemand etwas über den Ruhestand/diese Lebensphase/den Übergang erzählt hätte?

Rechnung: Kommen Sie so schnell wie möglich dorthin! Natürlich müssen Sie dies planen, aber tun Sie es so schnell wie möglich.

TravelAwaits:Was sind Ihre Lieblingsurlaube oder Urlaubsorte?

Rechnung: Italien stand nicht auf meiner Top-10-Must-See-Liste. Aber mein Zwillingsbruder bekam eine Villa in der Toskana und lud alle Geschwister und Ehepartner ein, mitzukommen. Wir gingen dorthin, übernachteten in einem bewirtschafteten Bauernhaus und unternahmen verschiedene Tagesausflüge, um Rom, Florenz und andere kleinere Städte zu erkunden. Es war bemerkenswert, die Kultur aus nächster Nähe zu sehen und den Touristenpfad zu verlassen. Es war der beste Urlaub, den ich je hatte, ohne meine Golfschläger mitzunehmen.

Mein Lieblingsurlaubsort ist Florida oder Hawaii.

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